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远离非法集资系列(一)如何识别非法集资
  2021年03月05日

近年来,非法集资案件高发多发,如何防范非法集资,关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局,党中央、国务院对此高度重视。2021年2月10日,国务院发布《防范和处置非法集资条例》,将于2021年5月1日起施行。

为帮助广大投资者识别和远离非法集资,辽宁股权交易中心梳理了近年来非法集资的相关材料,以系列形式发布给大家。本期是如何识别非法集资。

一、什么是非法集资

《条例》规定,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

由此可见,识别非法集资主要看以下方面:

一看主体资格是否合法。向社会公众募集资金必须经国务院金融管理部门批准,凡未经批准的募集资金,就可能涉嫌非法集资。

二看是否承诺回报。非法集资一般许诺一定比例的集资回报,承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资收益,即通常所谓的“保底”条款。

三看是否向社会公众募集资金。即向社会不特定对象募集资金,而不是向单位内部或外部少数特定人员募集资金。

四看是否以合法形式掩盖非法性质。非法集资一般都是在貌似合法的形式下掩盖其非法集资的实质。

二、非法集资都有哪些套路

非法集资套路都非常深,尤其是以下“马甲”,一定要高度警惕,如“金融创新”、“金融科技”、“消费返利”、“金融互助”、“虚拟货币”、“爱心慈善”、“养老扶贫”、“炒期货外汇”、“一带一路”、“共享经济”、“物联网”等。不法分子往往利用这些看似“高大上”名词作为幌子,以“众筹”、“返利”、“返本”、“低成本高收益”为噱头,开展非法集资的行为。

非法集资的常见领域包括融资中介、网络借贷、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、涉农合作组织、资源开发、养老服务、医疗健康、民办教育等行业。

三、非法集资的常见手段

防范非法集资,首先要了解非法集资的常见手段,具体如下:

1、承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

2、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

3、以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在大的电视台、广播、报纸上发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。

4、利用亲情诱骗

有的不法分子利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

四、非法集资的目标群体

由于金融知识缺乏,防范意识差,其中最容易上当受骗的则多为留守老年、打工族、在读大学生、退休人员等群体。

 

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